Мошенничество в мире криптовалют: как не попасться?

В последние годы криптовалюты привлекли внимание миллионов инвесторов по всему миру. Однако с ростом интереса к этому новому классу активов появились и новые угрозы, связанные с мошенничеством. В этой статье мы рассмотрим основные виды мошенничества в мире криптовалют и дадим советы по тому, как избежать их.

Изображение freepik

1. Фальшивые ICO (Initial Coin Offering)

ICO представляют собой сбор средств для запуска нового проекта на базе блокчейна. Мошенники могут создать фальшивые ICO, обещая большие прибыли, но в конечном итоге исчезнуть с инвесторскими деньгами. 

2. Пирамидные схемы

Эти схемы предполагают привлечение новых инвесторов с обещанием высоких доходов за счет привлеченных ими денег. Пирамидные схемы в криптовалютах часто предлагаются под видом облачного майнинга или торговли. Существовать пирамида будет до того момента, пока не прекратится поток новых участников, за счет средств которых получают выгоду участники пирамиды, пришедшие раньше. Избегайте участия в подобных схемах, так как они обречены на крах, а инвесторы обязательно потеряют вложенные деньги.

3. Фишинговые атаки, поддельные криптобиржи и обменники

Мошенники могут отправлять электронные письма или создавать сайты, имитирующие популярные криптовалютные биржи или обменники. Целью таких атак является получение личной информации, паролей или депозитов пользователей. Всегда внимательно проверяйте URL-адреса и используйте двухфакторную аутентификацию для дополнительной защиты, не пользуйтесь неизвестными биржами и обменниками.

4. Вирусы 

Мошенники создают вирусы, которые собирают данные о вашем криптокошельке. Например, СИД-фраза, дающая полный доступ к вашему кошельку, может быть украдена из вашего компьютера. Некоторые вирусы обнаруживают и меняют адрес кошелька в буфере обмена и при попытке копирования адреса вирус заменяет ваш адрес на свой. Обновляйте антивирусы, внимательно проверяйте адреса, на которые оправляете средства, никогда не храните данные доступа к кошельку на компьютере или телефоне. 

5. Фейковые кошельки

Некоторые мошенники создают приложения или веб-сайты, представляя их как официальные кошельки для хранения криптовалюты. После внесения депозита инвесторы обнаруживают, что их средства исчезли. 

6. Мошенничество с использованием социальных сетей

Мошенники могут создавать поддельные профили в социальных сетях и форумах, предлагая услуги инвестирования или продажи криптовалюты с обещанием высокой прибыли. Зачастую мошенники собирают деньги с подписчиков, обещая им вложить средства и получить доход. 

7. Мошеннические смарт-контракты и токены. 

При выполнении мошеннического смарт-контракта злоумышленник может завладеть всеми активами, находящимися на кошельке и вернуть их обратно не получится. Покупая неизвестные токены, также можно попасть на мошенничество.  Продавая токены, мошенники обещают высокую прибыль, но фактически такие токены не представляют реальной ценности. 

Чтобы избежать попадания в ловушки мошенников в мире криптовалют, следует придерживаться следующих рекомендаций:

Образование и самостоятельное изучение: Расширяйте свои знания о криптовалютах и блокчейне. Понимание базовых принципов поможет вам лучше распознавать потенциальные угрозы.

Использование надежных источников информации: Обращайтесь к проверенным ресурсам, таким как официальные веб-сайты бирж, кошельков и блокчейн-проектов. Будьте осторожны с подозрительными ссылками.

Двухфакторная аутентификация (2FA): включите 2FA для всех своих криптовалютных аккаунтов, где это возможно. Это дополнительный уровень защиты, который обычно требует ввод специального кода с вашего мобильного устройства.

Тщательно проверяйте проекты и компании: прежде чем инвестировать, проведите детальный анализ команды разработчиков, бизнес-модели, партнеров и документации проекта. Особенно аккуратно относитесь к новым и малоизвестным проектам.

Осторожность при общении в социальных сетях: будьте бдительными при общении с незнакомцами или получении предложений о сотрудничестве в социальных сетях. Мошенники могут использовать фейковые профили для распространения ложной информации.

Избегайте подозрительных ссылок и вложений: никогда не переходите по подозрительным ссылкам и не скачивайте файлы из неизвестных источников. Это может быть попытка вирусной атаки или фишинг.

Остерегайтесь «быстрых» и «гарантированных» доходов: подобные обещания часто являются знаками мошенничества. Вложения всегда сопряжены с риском, и никто не может гарантировать постоянный доход.

Выбор надежных бирж и кошельков: используйте только проверенные и надежные криптовалютные биржи и кошельки. При необходимости, проведите небольшое исследование перед созданием аккаунта.

Осторожность с личной информацией: не доверяйте вашу личную или финансовую информацию непроверенным источникам. Никогда не отправляйте свои пароли, СИД-фразу или приватные ключи, не храните их на компьютере или телефоне.

Будьте бдительными с криптовалютными автоматами и платежными точками: убедитесь, что платежные точки и банкоматы являются официальными и надежными. Избегайте использования неизвестных или малоизвестных точек обмена.

В криптосообществе для проверки проектов, бирж обменников и токенов используются такие сайты, как coinmarketcap.com и coingecko.com. Эти сайты заслужили репутацию надежных источников информации о криптовалютах. 

Соблюдение этих простых правил поможет вам избежать мошенничества в мире криптовалют. Не забывайте, что в случае сомнений всегда лучше проконсультироваться с опытными консультантами.

Андрей Стоянов,

юрист, специалист по криптовалютам и блокчейну