Как выбрать подходящую платформу для торговли криптовалютами. Обзор бирж

В современном мире криптовалюты стали неотъемлемой частью финансовой индустрии, привлекая внимание как опытных инвесторов, так и новичков. Однако, перед тем как приступить к торговле криптовалютами, необходимо тщательно рассмотреть платформы, на которых это можно осуществлять.

Изображение freepik

Выбор правильной биржи имеет решающее значение для успешной и безопасной торговли. В данной статье мы рассмотрим ключевые аспекты, которые следует учитывать при выборе платформы для торговли криптовалютами.

Перед тем как начать сравнивать биржи, важно понимать различия между ними. Существует несколько типов платформ для торговли криптовалютами: централизованные биржи (CEX) и децентрализованные биржи (DEX).

Централизованные биржи подразумевают, что все транзакции происходят через центральный сервер, управляемый компанией. В то время как децентрализованные биржи позволяют пользователям обмениваться криптовалютами непосредственно, без посредничества третьих лиц.

Ключевые критерии выбора:

1. Безопасность:
Безопасность является приоритетным аспектом при выборе платформы для торговли криптовалютами. Необходимо уделять внимание таким аспектам, как двухфакторная аутентификация, хранение средств в холодных кошельках, регулирование и лицензирование биржи.

2. Репутация и надежность:
Просмотр отзывов и рейтингов других пользователей может предоставить ценную информацию о надежности и репутации биржи. Поддержка на рынке в течение продолжительного времени также является положительным индикатором.

3. Разнообразие криптовалют:
Различные биржи предлагают разные наборы криптовалют для торговли. При выборе платформы, важно убедиться, что она поддерживает интересующие вас криптовалюты.

4. Торговые возможности:
Некоторые биржи предлагают дополнительные функции, такие как маржинальная торговля, фьючерсы, и другие инструменты. Понимание ваших потребностей в торговле поможет выбрать платформу с соответствующими возможностями.

5. Географические ограничения:
Некоторые биржи ограничивают доступ для определенных географических регионов. Убедитесь, что выбранная вами платформа доступна в вашей стране.

С после событий 2022 г. некоторые биржи ввели ограничения для россиян, в частности крупнейшая криптобиржа Binance сначала ограничила счета россиян суммой в 10 000 долларов США, а с сентября 2023 г. заявила о завершении работы с гражданами РФ.

Биржа OKX закрыла p2p торговлю для россиян с сентября 2023 г. Также прекратили работу с гражданами РФ биржи Kraken, Coinbase.

По данным сайта coinmarketcap.com топ-10 криптобирж (CEX) выглядит следующим образом:



Топ-10 децентрализованных биржи (DEX):



Следует обратить внимание, что нахождение биржи в топ-10 не гарантирует абсолютной безопасности и не защитит вас от возможного краха биржи или ее взлома.

Примером может служить крах биржи MtGox в 2011 г. По состоянию на январь 2014 года сервис занимал третье место по объёму торгов на рынке. Но уже 15 апреля 2014 г. Mt.Gox подала заявление о ликвидации в суд Токио.

Еще одним примером является банкротство биржи FTX.

FTX была зарегистрирована в 2019 году в Антигуа и Барбуде, штаб-квартира находится на Багамах. В 2021 году компания имела более миллиона пользователей и по объему торгов была третьей по величине среди сервисов обмена криптовалют.

В ноябре 2022 года FTX заявила об остановке деятельности. В настоящее время в отношении руководства биржи ведется следствие.

Взлом Poly Network, протокола кросс-чейн совместимости для Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Neo (NEO) и других криптовалют, произошедший 10 августа 2021 г., является крупнейшим подтвержденным взломом в истории на данный момент. Стоимость украденных активов 610 миллионов долларов США.

К счастью, у этой истории счастливый конец. Команда Poly Network установила связь с хакером вскоре после атаки, что в конечном итоге привело к возвращению всех украденных активов на сумму 610 миллионов долларов.

Чтобы избежать потери активов не следует хранить средства на биржах, а отдать предпочтение холодным кошельками (Ledger, SafePal Tangem…).

Далее разберем некоторый топовые биржи.

1. Binance (CEX):

Binance была запущена в июне 2017 года и за 180 дней выросла в крупнейшую криптовалютную биржу в мире.
Сегодня Binance - крупнейшая в мире криптобиржа по объему торгов: по состоянию на октябрь 2023 года ежедневный объём торгов на бирже Binance составляет 8 миллиардов долларов, активы биржи – более 68 миллиардов долларов, а количество клиентов по всему миру достигает 90 миллионов человек. Биржа зарекомендовала себя как надежный участник криптопространства, где пользователи могут покупать, продавать и хранить свои цифровые активы, а также получить доступ к более чем 380 криптовалютам, и тысячам торговых пар. Экосистема Binance сейчас включает в себя биржу Binance, Labs, Launchpad, Info, Academy, Research, Trust Wallet, NFT и многое другое.

Глобальная компания была основана в Китае Чанпэном Чжао (Changpeng Zhao) и Йи Хе (Yi He). Китайско-канадский разработчик и бизнесмен Чангпенг Чжао, также известный как CZ, является генеральным директором компании. Он учился в Монреальском университете Макгилла и потом вел успешную карьеру предпринимателя. Его прошлый опыт включает руководителя группы разработки фьючерсных исследований Bloomberg Tradebook, основателя Fusion Systems и технического директора Blockchain.com.

В соответствии с Условиями Использования Binance ограниченные местоположения включают США, Сингапур и Онтарио (Канада). Однако в некоторых странах существуют ограничения на использование некоторых функции по нормативным причинам, среди них Россия, Китай, Малайзия, Япония, Великобритания, Таиланд и некоторые другие страны. Фьючерсы и деривативы также недоступны в Германии, Италии и Нидерландах.

2. Bybit (CEX):

Это централизованная криптобиржа (CEX) с более чем 100 криптовалют, более 100 крипто деривативов и более 5 миллионов зарегистрированных пользователей. Сингапурская компания была основана в 2018 году и входит в топ-5 криптовалютных бирж в мире.

На платформе доступны следующие продукты: Спотовая торговля, деривативы (бессрочные контракты на USDT и USDC, обратные бессрочные контракты, фьючерсы, USDC опционы, токены с кредитным плечом), NFT маркетплейс и стейкинг Bybit Earn.

Биржа была основана Беном Чжоу (Ben Zhou). После окончания Университета Пенсильвании Чжоу вернулся в Китай и 7 лет работал в XM, одной из крупнейших брокерских форекс-компаний в Китае. В 2018 году он стал соучредителем биржи криптодеривативов Bybit.

Компания зарегистрирована на Британских Виргинских островах как Bybit Fintech Limited, её штаб-квартира находится в Сингапуре, а офисы - в Гонконге и Тайване.

Платформа доступна клиентам по всему миру, за исключением стран с ограничениями на обслуживание, таких как США, Сингапур, Куба, Крым, Севастополь, Иран, Сирия, Северная Корея, Судан и материковый Китай.

3. dYdX (DEX):

Децентрализованная биржа, ориентированная на передовые криптопродукты: а именно различные деривативы вроде бессрочных фьючерсов. dYdX работает на основе прошедших аудит смарт-контрактов на надежных блокчейнах вроде Ethereum, что устраняет необходимость в посредниках.

Платфорам была основана в 2017 году Антонио Джулиано (Antonio Juliano), в прошлом разработчик в Uber и Coinbase. Джулиано изучал информатику в Принстоне и покинул университет с желанием работать в технологических стартапах. Работая в Coinbase, он увлекся Ethereum и надеялся построить что-то на базе этой сети. В процессе создания децентрализованного поискового механизма, Джулиано решил внедрить маржинальную торговлю в мир децентрализованных финансов (DeFi) и задумал создать dYdX.

Штаб-квартира находится в Сан-Франциско. Однако команда, стоящая за этим протоколом, недавно запустила фонд dYdX, штаб-квартира которого находится в Цуге, Швейцария.

Пользователи могут получить доступ к бирже со всего земного шара, за исключением следующих стран: Кубы, Северной Кореи, Ирана, Ирака, Бирмы, Ливии, Мали, Демократической Республики Конго, Кот Д'Ивуара и Никарагуа, Сомали, Судана, Йемена, Сирии, Зимбабве и любой страны, в отношении которой США в настоящее время применяют санкции.

4. Uniswap (DEX):

Децентрализованная биржа (DEX), которая самой первой представила модель автоматизированного маркет-мейкера (AMM). В отличие от привычного биржевого стакана, трейдеры здесь обеспечены постоянной ликвидностью благодаря формуле «постоянного произведения» в основе АММ.

Uniswap занимает второе место по объему торгов среди децентрализованных бирж (DEX).

Uniswap была основана в ноябре 2018 года Хайденом Адамсом ( Hayden Adams), бывшим инженером-механиком компании Siemens и выпускником Университета Стони Брук.

Штаб-квартира Uniswap Labs находится в Нью-Йорке.

Uniswap запретил пользоваться своими услугами пользователям из 10 стран, против которых правительство США ввело санкции: Беларусь, Куба, Северная Корея, Сирия, Кот-д'Ивуар, Либерия, Судан, Зимбабве, Ирак и Иран.

Андрей Стоянов
юрист, специалист по криптовалютам и блокчейну